中国工商银行泉州分行持续做好非法放贷整治工作 -ag娱乐平台官方网站

2024年以来，中国工商银行泉州分行认真落实全面部署、严格深入排查、常态化抓好非法放贷整治工作，教育员工自觉远离涉黑涉恶风险，防范非法金融活动，坚决铲除黑恶势力滋生土壤，助力营造安全稳定的金融秩序和社会环境。

加强员工管理，抓好源头防控。该分行持续推进员工行为管控和排查，加大员工违规行为的问责处罚力度，严格落实《中国银保监会办公厅关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》，进一步完善从业人员金融违法犯罪预防工作机制；持续开展员工职业道德、典型案例、法律法规、规章制度教育，营造合规文化氛围，切实提高从业人员的合规意识。

开展刑法教育，远离违法犯罪。该分行邀请泉州市纪委专家授课、利用泉州市金融安全教育防范基地开展法制教育；结合各专业可能触犯罪名、处罚依据、员工学习心得梳理《刑法》学习简报，通过学习了解本专业、本岗位可能触犯的刑法条款，保障职业生涯安全。

加强监测预警，防范非法放贷。该分行进一步落实监测预警工作职责，发挥大额资金监控和异常资金账户监测等专业作用，利用大数据等技术手段，加强对高风险企业资金异动的监测预警，持续优化监测模型，不断提升分析、识别、报告能力。

加强线索处置，阻断外部欺诈。该分行充分运用信用卡风险监测系统中涉诈涉赌风险监测模型，及时核查处置预警任务，对异常情况采取管控措施；利用电信诈骗风险管控相关业务功能及处置要点，做好账户解锁、添加例外名单、溢缴款解除审批的业务管理，并做好客户解释，预防信息欺诈等犯罪活动。

接下来，中国工商银行泉州分行将进一步开展排查，常态化抓好非法放贷整治工作，切实防范非法金融活动，助力营造安全稳定的金融环境。（许莉莉）