以案说险：了解金融知识 守护稳稳的幸福 -ag娱乐平台官方网站

典型案例

诏安县田老先生近日到中国人寿诏安县支公司客户服务中心(以下简称“诏安国寿柜面”)申请对其一张大额保单进行退保,按照保险利益条款规定计算,退保金会比所交纳的保险费总金额减少很多。在柜员对其劝退过程中,田老先生表示,该保单带来收益太慢了,有朋友推荐他投资一款理财产品,利率很高且存取灵活,他准备退保后购买该产品。

柜员遂佯装自己也有投资兴趣,请田老先生介绍该项目。据了解,田老先生是在朋友圈看到该理财产品,发现朋友圈每日都有发布参与投资人的获利信息截图,感觉收益快且高,便联系发布人咨询投资事宜,在投资一万元试水一周后获利近400元。前几日,发布人告知田老先生,将有一只新基金进行前期募集,现在投入可享费率优惠等,获利更高。因此田老先生决定退保后进行投资。

诏安国寿柜面经理和柜员一起听取后,察觉田老先生可能落入网络诈骗分子的高利陷阱,于是为田老先生详细介绍了几例类似的诈骗案例,最终,田老先生撤销退保决定,对于投资的理财平台也准备再作进一步了解。

案例分析

网络科技在给人们生活带来便利的同时,也让诈骗活动更便捷,不法分子蠢蠢欲动,伺机行骗敛财。近年来,各类金融诈骗呈现高发态势,且诈骗方式多样,稍不留神便会让人着了诈骗分子的道。一些不法机构假借投资理财的名义,利用多数老年人金融知识较弱、防骗意识不强、投资方式不清的弱点,通过高额回报包装极具诱惑力的“投资项目”,设计眼花缭乱的圈套诱骗群众投入资金,实际上干的是诈骗的勾当。田老先生在看到高利收益的表象并初尝甜头后,认为自己真的成为那个被幸运女神眷顾的人,殊不知,等待他的也许是挖好的陷阱。本案中,田老先生在柜员和柜面经理的劝说下放弃了保单退保,及时止损。

风险提示

天上不会掉馅饼,暴富就是白日梦。投资要树立理性观念,多多了解金融知识,一定要用自己的闲置资金,并做好风险评估,远离非法金融活动侵害。投资理财要通过正规渠道,不能盲目追求高收益、高回报。保险理财是稳健投资,能有效化解风险,为自己留足保障,守护稳稳的幸福。

作者:中国人寿诏安县支公司客户服务中心 陈昭仪